Rửa tiền được coi là vi phạm các nguyên tắc đạo đức và pháp luật. Vậy rửa tiền là gì và những tác hại của rửa tiền là gì? Hãy tham khảo bài viết sau để có câu trả lời.
Rửa tiền là gì?
Khái niệm, lịch sử và các quy định về rửa tiền có thể bắt nguồn từ thời cổ đại và có liên quan chặt chẽ đến sự phát triển của tiền tệ và ngân hàng. Rửa tiền đầu tiên phát sinh khi các cá nhân che giấu tài sản bất hợp pháp để trốn thuế của chính phủ, chiếm đoạt tài sản hoặc cả hai.
Rửa tiền là hành vi của các cá nhân hoặc tổ chức tìm cách chuyển đổi tài sản hoặc lợi nhuận thu được từ hành vi phạm tội hoặc tham nhũng thành tài sản được coi là “hợp pháp”, chuyển thu nhập bất hợp pháp thành tài sản mà cơ quan công quyền không thể truy xuất nguồn gốc bất hợp pháp.
Sau khi tiền được “làm sạch”, nó có thể được sử dụng trong nền kinh tế chính thống dưới hình thức tích lũy tài sản, chẳng hạn như mua bán bất động sản, đầu tư dự án, xây dựng, đầu tư chứng khoán, tiết kiệm hoặc chi tiêu khác.
Các tổ chức tội phạm và các cá nhân tham nhũng luôn tìm cách che giấu bằng mọi cách nguồn gốc thu được từ các hoạt động bất chính của mình để không khơi dậy sự nghi ngờ của các cơ quan pháp luật.
Do đó, tiền đã rửa sẽ được cất giấu, phân phối cẩn thận và sử dụng theo chiến lược “an toàn” để tránh bị phát hiện.
Xem thêm: Rửa tiền ở Việt Nam: Từ đánh bạc trực tuyến nghìn tỷ đồng
Rửa tiền vi phạm các nguyên tắc đạo đức và pháp lý
Những người hoạt động rửa tiền
- Các tổ chức khủng bố
- Những kẻ buôn lậu (ma tuý, vũ khí, lao động bất hợp pháp …)
- Hàng hoá tham nhũng
- Những người muốn tránh thuế, Nói chung, những người muốn giữ bí mật thu nhập thực tế (hoặc thậm chí hợp pháp) của họ.
li>
Giai đoạn rửa tiền
Quá trình rửa tiền thường được chia thành ba giai đoạn, như sau:
- Giai đoạn Giải quyết : Tội phạm cố gắng chuyển tiền tội phạm vào hệ thống tài chính để chuẩn bị cho bước tiếp theo. Giai đoạn này là giai đoạn dễ nhận biết nhất của quá trình rửa tiền.
- Giai đoạn phân lớp : Các khoản tiền đã vào hệ thống tài chính sẽ được chuyển đổi qua lại giữa các tài khoản ngân hàng, quốc gia, các khoản đầu tư dự án, giao dịch … để che giấu nguồn gốc của tài sản .
- Tích hợp theo chu kỳ : Tiền chính thức đi vào nền kinh tế, hợp pháp và có sẵn cho mọi mục đích.
Rửa tiền xảy ra khi các công ty đại chúng chuyển tiền từ quốc gia này sang quốc gia khác để tránh thuế. Trong số các nguồn rửa tiền, nguồn thương mại có thể được toàn cầu hóa nhiều nhất, một trong số đó là giá chuyển nhượng của các tập đoàn đa quốc gia bị thổi phồng để trốn thuế.
Rửa tiền biến thu nhập bất hợp pháp thành tài sản mà cơ quan công quyền không thể truy cập được
Tất nhiên, ba nhóm tội tham nhũng, rửa tiền và hoạt động kinh doanh bất hợp pháp không hoàn toàn tách biệt và có nhiều điểm tương đồng, cấu kết và hỗ trợ lẫn nhau.
Ví dụ: Tham nhũng đòi hỏi ai đó phải đưa hối lộ và kẻ rửa tiền có thể là một tên tội phạm nghề nghiệp hoặc một công ty ma. Ngược lại, bọn tội phạm và các tập đoàn cũng thường hối lộ các quan chức tham nhũng để họ bỏ qua các dịch vụ rửa tiền.
Đọc ngay: Hoạt động rửa tiền của Việt Nam rất tinh vi
Luật Chống rửa tiền
Theo Hiến pháp nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam năm 1992, tại Nghị quyết số 51/2001 / qh10 sửa đổi, bổ sung một số điều, Quốc hội đã ban hành các quy định sau của Luật Phòng, chống rửa tiền :
Điều 2: Chủ đề đăng ký
1. Tổ chức tài chính.
2. Các tổ chức, cá nhân hoạt động trong lĩnh vực phi tài chính có liên quan.
3. Tổ chức, cá nhân Việt Nam; người nước ngoài cư trú tại Việt Nam, tổ chức nước ngoài, tổ chức quốc tế, tổ chức phi chính phủ hoạt động tại Việt Nam thực hiện các giao dịch tài chính, tài sản không thuộc quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này.
4. Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến phòng, chống rửa tiền.
Điều 5: Nguyên tắc Phòng ngừa và Chống rửa tiền
1. Phòng, chống rửa tiền phải tuân theo quy định của pháp luật trên cơ sở bảo vệ chủ quyền, an ninh quốc gia; bảo đảm các hoạt động kinh tế, đầu tư diễn ra bình thường; bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân; chống lạm quyền và sử dụng quyền lực phòng, chống của các hoạt động rửa tiền nhằm xâm phạm lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân có liên quan.
2. Các biện pháp phòng, chống rửa tiền phải được thực hiện đồng thời, kịp thời, phải xử lý nghiêm minh.
Đọc ngay: Khám phá 11 thủ thuật kỳ lạ của những người giặt là tiền
Điều VI Chính sách Quốc gia về Phòng ngừa và Chống Rửa tiền
1. Phòng, chống rửa tiền là trách nhiệm của nhà nước và các cơ quan nhà nước. Nhà nước khuyến khích các tổ chức, cá nhân trong và ngoài nước tham gia, hợp tác và tài trợ cho hoạt động phòng, chống rửa tiền.
2. Bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân tham gia phòng, chống rửa tiền.
3. Ban hành chính sách thúc đẩy hợp tác quốc tế trong phòng, chống rửa tiền.
4. Nhà nước khen thưởng tổ chức, cá nhân có thành tích trong phòng, chống rửa tiền.
Điều 7. Hành vi bị cấm
1. Tổ chức, tham gia hoặc hỗ trợ rửa tiền.
2. Tạo hoặc duy trì một tài khoản ẩn danh hoặc một tài khoản dưới một bút danh.
3. Thiết lập và duy trì mối quan hệ kinh doanh với một ngân hàng được thành lập tại một quốc gia hoặc khu vực không có sự hiện diện thực tế tại quốc gia hoặc khu vực đó và không chịu sự quản lý và giám sát của tổ chức. Cơ quan quản lý có thẩm quyền.
4. Cung cấp trái phép tiền mặt, séc, các công cụ tiền tệ khác hoặc các dịch vụ có giá trị lưu trữ và các khoản thanh toán cho người thụ hưởng tại các địa điểm khác.
5. Lạm dụng nhiệm vụ, quyền hạn về phòng, chống rửa tiền xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân.
6. Cản trở thông tin phòng, chống rửa tiền.
7. Đe doạ, trả đũa những người xác định, cung cấp thông tin, báo cáo và lên án hành vi rửa tiền.
Để biết thêm thông tin về Đạo luật chống rửa tiền 2012, bạn có thể xem tại đây .
Hậu quả của rửa tiền
Mục đích chính của rửa tiền là trốn thuế và trốn tránh trách nhiệm đối với nền kinh tế, đất nước và xã hội nói chung. Rửa tiền có thể dẫn đến những hậu quả sau:
- Lãng phí các nguồn lực kinh tế – xã hội và làm sai lệch việc phân phối các nguồn lực đó
- Sai lệch số liệu thống kê kinh tế
- Tác động ảnh hưởng sâu sắc đến phân phối thu nhập (tạo ra bất bình đẳng) và làm lung lay quan điểm của xã hội về tài chính Niềm tin vào thị trường.
Rửa tiền là hành vi không chỉ vi phạm các nguyên tắc đạo đức xã hội mà còn có tác động tiêu cực đến hoạt động của nền kinh tế và toàn xã hội. Vì vậy, chúng ta cần hợp tác để ngăn chặn mọi hình thức rửa tiền.
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, vui lòng đăng ký ngay để được tư vấn
Đăng ký ngay bây giờ